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Transactions cryptographiques : l’UE veut contrôler les paiements supérieurs à 1 000 €
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En plus d’introduire une limite de trésorerie de 10 000 €, l’UE veut également surveiller les transactions cryptographiques ainsi que le commerce de l’or et des bijoux

En plus d’une limite supérieure décidée pour les paiements en espèces de 10 000 euros, les États membres de l’UE ont convenu de contrôler de plus près les transactions cryptographiques d’une valeur supérieure à 1 000 euros. L’argument principal des décisions est une vieille connaissance : la lutte contre le blanchiment d’argent.

Les pays s’accordent sur une limite de trésorerie de 10 000 euros

L’Union européenne n’a pas seulement annoncé récemment qu’elle souhaitait fixer un plafond pour les paiements en espèces de 10 000 euros. L’UE souhaite également examiner de plus près les transactions cryptographiques dans lesquelles plus de 1 000 euros changent de mains à l’avenir.

Comme le montre le communiqué de presse du Conseil de l’Union européenne, les États membres ont convenu d’interdire les paiements en espèces de plus de 10 000 euros au sein de l’UE. À leur propre discrétion, les pays sont également autorisés à abaisser encore la limite.

L’Espagne est allée de l’avant avec un plafond de trésorerie de 1 000 € déjà en place. Selon un rapport de Bitcoin.com, la Banque centrale européenne (BCE) a annoncé cette mesure aussi récemment qu’en 2018 comme «disproportionné» classé. Elle craignait à l’époque que cela ne limite l’utilisation de l’argent liquide comme monnaie légale.

L’UE veut surveiller les transactions cryptographiques et le commerce de l’or et des bijoux

Outre les paiements en espèces, l’UE a également ciblé d’autres secteurs. Y compris l’industrie de la bijouterie et de l’orfèvrerie ainsi que les transactions cryptographiques. L’organisation souhaite contrôler cela plus étroitement à l’avenir. Comme prétexte aux décisions, les intéressés citent la lutte contre le blanchiment d’argent.

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Comme l’a expliqué Zbynek Stanjur, le ministre des Finances de la République tchèque, l’Union européenne a accepté de soumettre les transactions cryptographiques d’une valeur supérieure à 1 000 euros à une diligence raisonnable. Cela doit être effectué par les fournisseurs d’actifs virtuels (VASP), qui rendent le transfert d’actifs numériques possible en premier lieu.

« Les paiements en espèces de plus de 10 000 euros seront impossibles. Il sera beaucoup plus difficile de rester anonyme lors de l’achat ou de la vente de crypto-monnaies. Il ne sera plus possible de se cacher derrière plusieurs couches de propriété d’entreprise. Il deviendra encore plus difficile de blanchir de l’argent sale avec des bijoux ou de l’orfèvrerie. »

Zbynek Stanyour

Par ailleurs, les PSAV devraient être soumis aux mêmes contrôles de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme que les institutions financières classiques. Cela comprend également des mesures pour vérifier les transactions cryptographiques transfrontalières.

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