lun. Déc 5th, 2022

La Fédération des organisations de consommateurs a critiqué la pression du ministre de l’Intérieur Nancy Faeser pour une limite supérieure générale de trésorerie.

La ministre fédérale de l’Intérieur Nancy Faeser (SPD) est actuellement favorable à une limite de trésorerie de 10 000 euros. Cette mesure vise à rendre plus difficile le blanchiment d’argent provenant de transactions criminelles en vue de lutter contre le crime organisé. L’Association fédérale des centres de consommation a critiqué la demande. Le Handelsblatt en a rendu compte.

Avec son avance, Faeser a déclenché un véritable débat. La Fédération des organisations allemandes de consommateurs (VZBV) s’est opposée à l’initiative de Faeser. En conséquence, la responsable de l’équipe des marchés financiers de VZBV, Dorothea Mohn, s’est plainte au Handelsblatt :

« L’État doit prendre des mesures efficaces contre le blanchiment d’argent, cela ne fait aucun doute. Mais il n’est pas bon de placer les utilisateurs d’argent liquide sous la suspicion générale et de restreindre leurs actions.

Dans ce contexte, Mohn souligne que presque tous les consommateurs acceptent les espèces comme moyen de paiement « très important » être. Il serait plutôt crucial que le gouvernement fédéral s’assure que les liquidités « Prévoyant et sécurisé sur le long terme ». Cependant, aucune mesure ne serait visible pour cela en particulier. Il est nécessaire d’agir à la fois en ce qui concerne la sécurisation de l’acceptation des espèces dans le commerce de détail et en ce qui concerne l’accès facile et peu coûteux aux espèces. Mohn a ensuite souligné: « Au lieu de cela, la proposition d’un plafond de trésorerie crée de l’incertitude ».

Discussions sur la limite de trésorerie également au niveau de l’UE

Dans le cadre d’un ensemble de mesures, la Commission européenne a introduit un règlement contre le blanchiment d’argent en juillet de l’année dernière. Une fois initiée, la mise en œuvre progresse désormais inexorablement. Le Comité des représentants permanents à Bruxelles veut décider de l’orientation générale de la nouvelle directive européenne sur le blanchiment de capitaux d’ici la fin de l’année. Cependant, dans 18 des 27 États membres de l’UE, il existe déjà des limites supérieures pour les paiements en espèces, mais à des niveaux complètement différents.

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Selon le Tagesspiegel, Faeser veut également faire avancer le projet. Lors de la conférence d’automne de l’Office fédéral de la police criminelle à Wiesbaden, qui commence mercredi, elle a l’intention de présenter d’autres concepts concrets contre le crime organisé. Elle a reçu l’approbation des autorités de sécurité. Les critiques ne viennent pas seulement de l’Union.

« La limite de trésorerie est l’emprisonnement »

Frank Schäffler, membre FDP du Bundestag, a tweeté lundi matin: « Un plafond de trésorerie, c’est de l’emprisonnement ». Il a obtenu une excellente réponse.

En outre, le ministre bavarois des Finances, Albert Füracker (CSU), considère que le plan de Faeser est disproportionné et peu adapté à la lutte contre la criminalité.

Sebastian Fiedler, expert en blanchiment d’argent pour le groupe parlementaire SPD, a défendu la demande du ministre de l’Intérieur. « Techniquement, il ne fait aucun doute que l’introduction d’une limite générale de trésorerie est un outil très efficace pour rendre plus difficile le blanchiment d’argent », a-t-il déclaré au Handelsblatt. Dans sa déclaration, il a fait référence à une analyse de l’autorité de police européenne Europol. Cela aurait rendu clair « quelle est l’importance de l’argent liquide pour les formes graves de criminalité et donc aussi pour le blanchiment d’argent ».